Estate Planning

Vermogensvraagstukken vragen om meer dan alleen financieel advies

Als ondernemer zijn uw zakelijke en privébelangen vaak nauw met elkaar verbonden. De keuzes die u maakt voor uw onderneming hebben invloed op uw gezin, vermogen en toekomstplannen. Daarom kijken we bij Moore DRV altijd naar het grotere geheel.

Estate Planning maakt onderdeel uit van onze Private Client Services: specialistische dienstverlening voor ondernemers, familiebedrijven en particulieren met vragen rondom vermogen, eigendom, zeggenschap en vermogensoverdracht. We geloven in de kracht van samenwerken. Daarom brengen we de juiste specialisten bij elkaar en begeleiden we u persoonlijk bij vraagstukken die zowel uw onderneming als uw privésituatie raken. Dankzij onze brede expertise onder één dak kunnen we u volledig ondersteunen, van strategisch advies tot praktische uitvoering.

Wat is Estate Planning?

Estate Planning draait om het beheren, beschermen en overdragen van vermogen. Niet alleen bij overlijden, maar juist ook tijdens uw leven. Het doel is om belangrijke zaken tijdig vast te leggen, zodat u zelf de regie houdt en uw familievermogen en onderneming goed beschermd zijn.

Daarbij kijken we naar uw totale situatie. Denk aan uw onderneming, privévermogen, gezinssituatie en toekomstplannen. Op basis daarvan helpen we u keuzes te maken over bijvoorbeeld vermogensoverdracht, bedrijfsopvolging, financiële zekerheid en zeggenschap. Veel verschillende onderwerpen hangen hierbij met elkaar samen. Juist daarom is het prettig om een adviseur naast u te hebben die het overzicht bewaart en de verbinding legt tussen alle onderdelen.

Wat levert Estate Planning u op?

Goede Estate Planning gaat niet alleen over vermogen overdragen. Het zorgt ervoor dat belangrijke zaken op tijd geregeld zijn en dat u, uw familie en uw onderneming voorbereid zijn op de toekomst. De voordelen daarvan merkt u vaak al tijdens uw leven.

Rust en zekerheid

Duidelijke afspraken geven zekerheid voor situaties zoals ziekte, arbeidsongeschiktheid, overlijden of echtscheiding. U weet wat er geregeld is en uw familie weet waar zij aan toe is.

Bescherming van familie

Uw partner en kinderen zijn beter beschermd, zowel financieel als juridisch. Daarnaast kunnen uw wensen duidelijk worden vastgelegd, zodat uw vermogen terechtkomt waar u dat voor ogen heeft.

Mogelijke belastingbesparing

Door tijdig vooruit te kijken kunnen erf- en schenkbelasting vaak worden beperkt. Daardoor blijft er meer vermogen behouden voor de volgende generatie.

Continuïteit van de onderneming

Wanneer de juiste afspraken zijn vastgelegd, kan uw onderneming ook bij ziekte, arbeidsongeschiktheid of overlijden blijven functioneren volgens de koers die u voor ogen heeft.

Minder kans op conflicten

Heldere afspraken voorkomen onduidelijkheid en verkleinen de kans op conflicten binnen de familie of tussen erfgenamen.

Specialistische ondersteuning voor vermogende families en ondernemers

Heeft u een omvangrijk vermogen of een complexe vermogensstructuur? Dan vraagt uw situatie vaak om gespecialiseerde begeleiding. Denk bijvoorbeeld aan vraagstukken rondom bedrijfsopvolging, familiekapitaal, internationale vermogensstructuren of de overdracht van vermogen naar volgende generaties.

Voor deze vraagstukken werken wij samen met Zantboer & Partners, een gespecialiseerd zelfstandig bedrijfsonderdeel van Moore DRV. Zantboer & Partners ondersteunt vermogende ondernemers, particulieren en families bij het beschermen, structureren en overdragen van vermogen. Daarbij kijken zij niet alleen naar fiscale en juridische aspecten, maar juist ook naar de persoonlijke en familiale belangen die daarbij een rol spelen.

Door hun diepgaande expertise en persoonlijke betrokkenheid begeleiden zij cliënten bij onder andere vermogensstructurering, bedrijfsopvolging, governance-vraagstukken en internationale fiscale vraagstukken. Zo ontstaat een toekomstbestendige aanpak die past bij de wensen van de huidige én toekomstige generatie.

Wat kunt u van ons verwachten?

Estate Planning begint meestal met een persoonlijk gesprek. Samen brengen we uw situatie, wensen en doelen in kaart. Vervolgens kijken we welke maatregelen en documenten aansluiten bij uw situatie. Denk aan een testament, schenkingsplan, financiële planning of bedrijfsopvolgingsplan.

Afhankelijk van uw vraagstuk ontvangt u een concreet advies, een financiële analyse, een uitgewerkt plan of begeleiding bij de uitvoering. Daarbij blijven we nauw betrokken en stemmen we af met uw accountant, fiscalist, of andere adviseurs binnen Moore DRV en bijvoorbeeld de notaris. Zo bent u verzekerd van één geïntegreerde aanpak.

Voor wie is Estate Planning interessant?

Estate Planning is interessant voor ondernemers, familiebedrijven en particulieren die vermogen hebben opgebouwd en vooruit willen kijken. Bijvoorbeeld wanneer u:

• inzichtelijk wil hebben wat een levensveranderende situatie of overlijden financieel voor u betekent;
• een onderneming bezit of wilt overdragen;
• vermogen wilt overdragen aan de volgende generatie;
• uw partner en kinderen financieel wilt beschermen;
• een testament of levenstestament wilt laten controleren;
• te maken krijgt met een huwelijk, echtscheiding of samengesteld gezin;
• zekerheid wilt voor het geval u zelf geen beslissingen meer kunt nemen.

In het bijzonder is Estate Planning relevant voor vermogende ondernemers en familiebedrijven waarbij zakelijke en privébelangen nauw met elkaar verweven zijn.